Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Право arrow Административная юрисдикция в финансовой сфере
Посмотреть оригинал

Сравнительная характеристика мер банковского законодательства и КоАП РФ и процессуальные особенности их применения Банком России к кредитным организациям и иным лицам

Изменения в статью 74 Закона о Банке России также коснулись видов мер, которые вправе применять Банк России. Так, в ранее действовавшей редакции статьи 74 Закона о Банке России содержались следующие виды мер: штраф, ограничение па проведение отдельных операций, запреты на осуществление отдельных банковских операций, на реорганизацию кредитных организаций, на открытие филиалов, назначение временной администрации, изменение обязательных нормативов, отзыв лицензии, а также требования: об устранении выявленных нарушений, осуществлении мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, замене руководителей кредитной организации и осуществлении ее реорганизации.

В соответствии с внесенными Федеральным законом № 146-ФЗ изменениями из перечня мер было исключено право Банка России изменять в отношении кредитной организации установленные Банком России обязательные экономические нормативы деятельности. В соответствии со статьей 62 Закона о Банке России Банк России в целях обеспечения устойчивости кредитных организаций наделен правом устанавливать для кредитных организаций обязательные нормативы. Банк России в целях регулирования (ограничения) принимаемых банками рисков устанавливает числовые значения и методику расчета обязательных нормативов кредитных организаций, а также порядок осуществления Банком России надзора за их соблюдением в Инструкции Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков», Инструкции Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» и других нормативных актах. Ранее Банк России мог временно (на срок до 6 месяцев) изменить размер обязательных нормативов для конкретной кредитной организации, например, установив банку более жесткие пределы нормативов ликвидности.

Кроме того, перечень мер, содержащийся в статье 74 Закона о Банке России, был расширен и дополнен такими новыми мерами, как:

  • - ограничение размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат лицам, перечень должностей которых указан в статье 60 Закона о Банке России, на срок до трех лет;
  • - запрет или ограничение на проведение кредитной организацией операций с головной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы и холдинга, со связанными с ней лицом (лицами);
  • - ограничение на величину процентной ставки, которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада, заключаемых (пролонгируемых) в период действия ограничения, в виде максимального значения процентной ставки, но не ниже двух третей ставки рефинансирования Банка России по банковским вкладам в рублях и не ниже ставки ЛИБОР по банковским вкладам в иностранной валюте на дату введения ограничения па срок до одного года;
  • - требование о соблюдении обязательных нормативов банковской группы;
  • - предписание об осуществлении мер, устраняющих нарушение кредитной организацией обязательных нормативов, связанное с совершением акционером (участником) сделки (сделок) с кредитной организацией, которая (которые) повлекла (повлекли) нарушение кредитной организацией обязательных нормативов.

Новеллой нормы статьи 74 Закона о Банке России является то, что право голоса акционера (участника) кредитной организации па общем собрании акционеров (участников) кредитной организации приостанавливается со дня, следующего за 45-тидневным сроком, установленным для исполнения акционером (участником), до дня исполнения или отмены предписания об устранении нарушения и (или) предписания об осуществлении мер. Так, согласно статье 74 Закона о Банке России в повой редакции под приостановлением права голоса акционера (участника) кредитной организации на общем собрании акционеров (участников) кредитной организации понимается, что акции (доли) такого акционера (участника) кредитной организации голосующими не являются и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации.

В этой связи, подробное рассмотрение указанной нормы представляет особый интерес. Положения части седьмой статьи 74 Закона о Банке России включают несколько элементов, которые условно можно определить, как надзорные (перечень мер, основания, субъект и объект их применения) и гражданско-правовые (вопросы участия акционера (участника) в органах управления кредитной организацией).

Многоэлементный состав указанной нормы выявляет проблему определения правовой природы приостановления права голоса акционера (участника) па общем собрании кредитной организации.

Основными признаками такого приостановления являются то, что оно:

  • - распространяется исключительно на акционеров (участников) кредитной организации,
  • - является, по сути, ограничением права акционера (участника) кредитной организации участия в управлении кредитной организации (высшем органе управления общества),
  • - закреплено в банковском законодательстве,
  • - направлено па защиту интересов самой кредитной организации от неправомерных действий такого акционера (участника),
  • - основанием является неисполнение требований ненормативного акта Банка России, который выносится им в целях реализации надзорных полномочий, а именно предписания.

Действительно, понятие приостановления права голоса устанавливается в банковском, а не корпоративном законодательстве и располагается в главе X Закона о Банке России «Банковское регулирование и банковский надзор». При этом такой процедуры, как приостановление права голоса акционера (участника) корпоративным законодательством не предусматривается. Последствия в виде приостановления права голоса акционера (участника) поставлены в зависимость от действий акционера (участника) по исполнению требований Банка России и наступают в случае невыполнения им предписаний Банка России. При этом статьей 74 Закона о Банке России устанавливается срок действия такого приостановления права голоса акционера (участника) и увязывается с моментом получения и исполнения им предписания Банка России, а именно такое приостановление действует со дня, следующего за 45- тидневным сроком, до дня исполнения или отмены соответствующего предписания Банка России.

С одной стороны, указанные признаки свидетельствуют о том, что приостановление права голоса акционера (участника) па общем собрании акционеров (участников) кредитной организации может рассматриваться как мера, применяемая к таким лицам за невыполнение требований, указанных в предписании Банка России, так как она имеет основания (нарушения, предусмотренные частью 6 статьи 74), объект воздействия (акционеры (участники) кредитной организации), субъект, наделенный законом полномочиями (Банк России выявляет и фиксирует факт нарушения, направляет соответствующее предписание).

С другой стороны, необходимо обратить внимание на следующие особенности правовой конструкции приостановления права голоса акционера (участника) па общем собрании акционеров (участников) кредитной организации, которые вызывают сомнения в однозначности вывода об отнесении приостановления права голоса акционера (участника) кредитной организации в общем собрании кредитной организации к мерам, применяемым Банком России при осуществлении надзора.

Во-первых, такое приостановление является ограничением прав акционера-владельца обыкновенных акций, предусмотренных Федеральным законом от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» [20] и прав участника кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью, предусмотренных Федеральным законом от 8 февраля 1998 года № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» [18].

Такое приостановление влечет следующие негативные последствия:

  • 1) невозможность голосовать на общем собрании по всем вопросам его компетенции;
  • 2) акции (доли) такого акционера (участника) не учитываются при определении кворума общего собрания.

Во-вторых, в законодательстве не содержится каких-либо процедур, и Банк России не наделяется полномочиями по осуществлению каких-либо действий, направленных па реализацию данных негативных последствий. Иными словами, Банк России, например, не направляет предписания (письма, уведомления и т.п.) акционеру (участнику) или в кредитную организацию о приостановлении его права голоса.

В-третьих, Закон о Банке России прямо предусматривает право Банка России обжаловать в суд решения общего собрания акционеров (участников) и сделки, совершенные во исполнение таких решений, в случае участия в голосовании акционера (участника) кредитной организации в общем собрании и его влияния на принятые решения. Иными словами, в силу закона Банк России наделяется правом обжалования в суд решения общего собрания, аналогичным праву других акционеров (участников) общества или заинтересованного третьего лица и наравне с ними. Такое обжалование является негативным последствием и правовым способом воздействия Банка России на деятельность кредитной организации как реакция па нарушение требования Банка России.

Исходя из вышеуказанного, можно прийти к выводу о многоэлементной природе мер, предусмотренных частью седьмой статьи 74 Закона о Банке России.

В целом же принудительные меры воздействия, предусмотренные статьей 74 Закона о Банке России, являются особыми мерами административной ответственности со специальным порядком их применения, отличным от административных процедур.

Порядок применения Банком России мер имеет особенности и зависит от вида меры, применяемой в конкретном случае. Следует отметить, что элементы данного порядка частично определены в Законе о Банке России, а частично в нормативных актах Банка России, прежде всего, в Инструкции Банка России № 59.

Ключевым моментом порядка применения Банком России мер, предусмотренного банковским законодательством, является его самостоятельный характер по отношению к административным процедурам, предусмотренным КоАП РФ. Это относится, например, к порядку назначения временной администрации по управлению кредитной организацией до отзыва лицензии и порядку самого отзыва лицензии и иным мерам.

К элементам порядка применения Банком России мер, закрепленных непосредственно в Законе о Банке России, относятся сроки, прежде всего, срок давности применения меры. В частности, в части двенадцатой статьи 74 Закона о Банке России установлено, что к кредитной организации не могут быть применены Банком России меры, предусмотренные частями первой - четвертой статьи 74 Закона о Банке России, если со дня совершения нарушения истекло пять лет. Данное положение Закона о Банке России связано с режимом проведения Банком России инспекционных проверок в кредитной организации. Вместе с тем, такой срок давности применения мер не соответствует процедуре применения административных наказаний, предусмотренных КоАП РФ. Согласно статье 4.5 КоАП РФ по общему правилу постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев со дня совершения административного правонарушения. Таким образом, срок давности, установленный в Законе о Банке России, является специальным по отношению к срокам давности, установленным КоАП РФ, и их можно рассматривать как предельные сроки для применения мер административной ответственности, которые не могут быть увеличены пи при каких обстоятельствах [111].

Кроме того, в отличие от процедуры, предусмотренной КоАП РФ, нарушение в деятельности кредитной организации выявляется Банком России и фиксируется с помощью акта обнаружения нарушения (акта инспекционной проверки), а не протокола административпого правонарушения. Действительно большинство мер принуждения, полномочиями на применение которых обладает Банк России, не связано с наказанием. В данном случае ограничение прав кредитной организации, иных лиц осуществляется для предупреждения нарушения прав и законных интересов неопределенного круга лиц или пресечения правонарушений. Порядок применения мер пресечения не может совпадать с порядком применения мер наказания: предупреждение и пресечение необходимо осуществлять тогда, когда возможно либо предотвратить ущерб, либо его уменьшить в случае совершения правонарушения [102]. В этой связи, порядок выявления и фиксации мер пресечения Банком России на основании банковского законодательства не совпадает с административным порядком КоАП РФ.

Отдельные процедурные элементы предусмотрены в статье 74 Закона о Банке России применительно к конкретным видам мер, например, срок направления Банком России предписания и срок его исполнения акционером (участником) при наличии оснований, предусмотренных частью шестой статьи 74 Закона о Банке России. Иными словами, унифицированная процедура применительно ко всем видам мер, предусмотренных статьей 74 Закона о Банке России и иными нормами банковского законодательства, отсутствует, в отличие от единообразной процедуры применения одного вида административного наказания, например, штрафа.

Процедура применения Банком России мер по общему правилу состоит из следующих элементов:

  • 1) выявление и фиксация выявленного нарушения;
  • 2) принятие решения уполномоченным должностным лицом Банка России о применении меры;
  • 3) оформление примененной меры и доведение до сведения кредитной организации и иных лиц информации о применении меры;
  • 4) исполнение кредитной организацией и (или) иными лицами

меры;

  • 5) контроль за исполнением (соблюдением) со стороны Банка России;
  • 6) отмена примененной меры.

Данные этапы процедуры применения мер можно охарактеризовать как самостоятельные, по взаимосвязанные и хронологически следующие друг за другом. С содержательной точки зрения, факты нарушений норм федеральных законов и нормативных актов Банка России могут быть выявлены в процессе инспекционной проверки (контактного надзора) и (или) на основе анализа отчетности кредитной организации (документарного надзора). В зависимости от способа выявления нарушения осуществляется фиксация факта нарушения: в первом случае документом, фиксирующим такой факт, является акт инспекционной проверки (докладная записка по итогам инспекционной проверки), во втором - акт об обнаружении нарушения. Кроме того, документами, фиксирующими факт нарушения в деятельности кредитной организации, могут выступать: справка уполномоченного представителя Банка России, назначенного в кредитную организацию в соответствии со статьей 76 Закона о Банке России[1], заключение куратора кредитной организации[2] и иные документы. Далее указанные документы, фиксирующие факты нарушений, выявленные в деятельности кредитной организации, направляются уполномоченному лицу Банка России для принятия решения о выборе и применении конкретной меры па основании профессионального суждения. При выборе такой меры в соответствии с Инструкцией Банка России № 59 следует учитывать характер допущенных кредитной организацией нарушений; причины, обусловившие возникновение выявленных нарушений; общее финансовое состояние кредитной организации и иные факторы, которые могут оказать влияние на принятие решения о выборе и применении меры.

После выбора и принятия решения о применении меры оформляется предписание Банка России. Предписание согласно приложению к Инструкции Банка России № 59 это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения федеральных законов, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной организации. Предписание является ненормативным актом Банка России, обязательным для выполнения всеми лицами, которым он адресован.

Исполнение предписания контролируется надзорным органом, в том числе посредством анализа отчетности кредитной организации.

При этом невыполнение предписания Банка России является самостоятельным основанием для применения иных более жестких мер Банком России (часть вторая статьи 74 Закона о Банке России). В случае выполнения кредитной организацией всех требований предписания Банка России и отсутствия оснований для продления действия меры или введения иных мер Банк России отменяет ранее введенную меру, оформляет такое решение в виде предписания и доводит его до сведения кредитной организации или иных лиц.

Как видно из краткой характеристики процедуры применения Банком России мер к кредитным организациям и иным лицам, она обладает многоэлементным составом и сложным механизмом ее реализации на практике.

Необходимо отметить, что в соответствии с КоАП РФ Банк России вправе применять административные санкции к кредитным организациям, в частности за нарушения законодательства о байках и банковской деятельности (статья 15.26 КоАП РФ).

В этой связи, выявляется ряд теоретических и практических проблем при определении соотношения норм банковского законодательства и КоАП РФ применительно к административной юрисдикции Банка России.

Во-первых, соответствии со статьей 3.1 КоАП РФ за совершение административного правонарушения, которым является, в том числе нарушение законодательства о банках и банковской деятельности, налагается только административное наказание и только на основании законодательства об административных правонарушениях, состоящего из КоАП РФ и принимаемых в соответствии с ним законов субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях. Банковское законодательство не относится к законодательству об административных правонарушениях, а Банк России не наделен полномочиями по изданию нормативных актов в данной сфере.

Во-вторых, в соответствии с КоАП РФ правом рассматривать дела об административных правонарушениях наделены только уполномоченные органы исполнительной власти. Банк России не является органом исполнительной власти, и, исходя из особого правового статуса Банка России, можно заключить, что Банк России не вправе применять меры административного наказания.

В-третьих, в КоАП РФ закрепляется принцип виновности как основание ответственности, а также указываются признаки умышленного и неосторожного административного правонарушения. При этом в банковском законодательстве наличие вины кредитной организации напрямую не предусматривается, хотя, как и любая другая публичноправовая ответственность, не допускает объективного вменения.

Итак, как отмечалось ранее, нормы статьи 15.26 КоАП РФ предусматривают административную ответственность за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности, а именно:

  • - осуществление кредитной организацией производственной, торговой или страховой деятельности;
  • - нарушение кредитной организацией установленных Банком России нормативов и иных обязательных требований;
  • - действия, предусмотренные частью 2 статьи 15.26 КоАП РФ, если они создают реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков).

Рассматривая состав административных правонарушений, ответственность за совершение которых предусмотрена статьей 15.26 КоАП РФ, следует отметить, что субъектом правонарушения является исключительно кредитная организация, в отличие от банковского законодательства, содержащего более широкий круг лиц, к которым могут быть применены меры. Субъективная сторона характеризуется умышленной формой вины, а по отношению к созданию реальной угрозы интересам кредиторов (вкладчиков) возможны неосторожность и косвенный умысел [123]. Объектом выступает порядок осуществления банковской деятельности, а объективной стороной совершение деяний, предусмотренных соответствующими составами правонарушений [161,164].

Применительно к составу административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.26 КоАП РФ, следует отметить, что статья 5 Закона о банках предусматривает прямой запрет па осуществление кредитными организациями производственной, торговой или страховой деятельности. Вместе с тем, на практике возникают проблемы квалификации и отнесения тех или иных действий кредитных организаций к запрещенным видам деятельности, в частности к производственной, содержание которой законодательно не определено и не раскрыто. Кроме того, содержательная составляющая состава, предусмотренного частью первой статьи 15.26 КоАП РФ, сводится к осуществлению кредитной организацией, имеющей лицензию Банка России на осуществление банковских операций, предпринимательской деятельности с нарушением условий, предусмотренных специальным разрешением (лицензией). Административная ответственность за такие правонарушения предусмотрена частями 3, 4 статьи 14.1 КоАП РФ и является частным случаем указанных правонарушений. Иными словами, состав правонарушения, предусмотренного частью первой статьи 15.26

КоАП РФ, является специальным по отношению к составам правонарушений, указанных в частях 3, 4 статьи 14.1 КоАП РФ [169].

В части второй статьи 15.26 КоАП РФ предусмотрено предупреждение или наложение штрафа за нарушение кредитной организацией установленных Банком России нормативов и иных обязательных требований. Как отмечалось ранее, обязательные нормативы установлены в статьях 62, 62.1, 64-72 Закона о Банке России, статье 11 Закона о банках и др., а также в нормативных актах Банка России. Вместе с тем, возникает проблема толкования формулировки «иные обязательные требования», в частности, нарушение каких именно обязательных требований влечет применение мер административной ответственности. Исходя из системного анализа указанной нормы, можно прийти к выводу о том, что иные обязательные требования должны рассматриваться в качестве требований, аналогичных обязательным нормативам. К ним могут быть отнесены обязательные резервные требования Банка России, предусмотренные статьей 38 Закона о Банке России. Применяя широкий подход, можно заключить, что под «иными обязательными требованиями» могут пониматься любые требования, предусмотренные банковским законодательством и нормативных актов Банка России, соблюдение которых обязательно для кредитных организаций. Представляется, что расширительное толкование нормы части второй статьи 15.26 КоАП РФ не соответствует правовым принципам, закрепленным в КоАП РФ [130]. В этой связи, представляется целесообразным исключить из нормы части второй статьи 15.26 КоАП РФ указание на иные обязательные требования.

В части третьей статьи 15.26 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за создание реальной угрозы при нарушении кредитной организацией обязательных нормативов, которое может рассматриваться как квалифицированный состав правонарушения, предусмотренного частью второй статьи 15.26 КоАП РФ. Вместе с тем, понятие «возникновение реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков» в результате осуществления банковской деятельности законодательно не определено, в свою очередь, Банк России законодательно не наделен полномочиями по установлению таких критериев в своих нормативных актах.

В качестве административных наказаний за совершение деяний, предусмотренных статьей 15.26 КоАП РФ, установлены предупреждение и штраф. Представляется, что применение предупреждения в данном случае не в полной мере оправдано в связи с тем, что данный вид административного наказания применяется, как правило, к физическим лицам, и не содержит реальных правоограничений для кредитной организации как юридического лица, а сводится к письменной форме устного замечания. В этой связи, представляется оправданным исключение указания на предупреждение из статьи 15.26 КоАП РФ [82].

Размер административного штрафа определен каждой частью статьи 15.26 КоАП РФ: часть первая - от 40 до 50 тыс. руб., часть вторая - от 10 до 30 тыс. руб., часть третья - от 40 до 50 тыс. руб.

Таким образом, анализ норм статьи 15.26 КоАП РФ позволяет прийти к следующим выводам:

  • 1) КоАП РФ устанавливает ответственность за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности, то есть те же нарушения, ответственность за которые установлена статьей 74 Закона о Банке России;
  • 2) Размеры штрафов, установленных КоАП РФ, отличаются от размера штрафа, взыскиваемого в соответствии со статьей 74 Закона о Банке России. Размер штрафа по статье 74 Закона о Банке России может быть назначен до 1% минимального размера уставного капитала, что значительно больше размера штрафа по статье 15.26 КоАП РФ;
  • 3) КоАП РФ и ст. 74 Закона о Банке России устанавливают разные сроки давности для привлечения к административной ответственности;
  • 4) Применительно к служащим Банка России понятие «должностные лица, уполномоченные составлять протокол об административных правонарушениях» не совпадает по содержанию с определением лиц, уполномоченных применять меры;
  • 5) Перечень мер, указанных в ст. 74 Закона о Банке России, значительно разнообразнее, чем меры административного наказания ст. 15.26 КоАП РФ (приложение А, таблица А1).

Согласно пункту 81 статьи 28.3 КоАП РФ должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.26 КоАП РФ, являются должностные лица Банка России.

Перечень должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотрен в Указании Банка России от 04.03.2014 № 3207-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях» [36]. Вместе с тем, в Указании Банка России № 3207-У статья 15.26 КоАП РФ не указана. Иными словами. Банком России не перечислены конкретные должностные лица, уполномоченные составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 15.26 КоАП РФ, что порождает правоприменительные проблемы с их определением.

В статье 23.74 КоАП РФ, введенной Федеральным законом от 23 июля 2013 года № 249-ФЗ) при закреплении должностных лиц Банка России, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях, не содержится ссылки на статью 15.26 КоАП РФ. Дела по статье 15.26 КоАП РФ рассматривают судьи.

Сравнительная таблица процессуальных особенностей применения норм, предусмотренных ст. 15.26 КоАП РФ и ст. 74 Закона о Банке России приведена в Приложении А (см. таблицу А.2).

В силу значимости отношений, возникающих на рынке ценных бумаг, законодателем Банк России наделяется широкими полномочиями по воздействию на данные отношения в целях защиты прав и законных интересов участников рынка ценных бумаг, физических и юридических лиц.

Следует отметить, что полномочия Банка России по применению мер надзорного реагирования в области рынка ценных бумаг предусмотрены одновременно и в законодательстве о рынке ценных бумаг и в административном законодательстве. В этой связи, возникает проблема соотношения указанных норм, имеющая как теоритическое, так и практическое значение. В целях совершенствования применения Банком России мер к участникам рынка ценных бумаг необходимо установить данное соотношение по видам мер, основаниям и кругу лиц.

КоАП РФ содержит несколько статьей, предусматривающих административную ответственность за нарушения законодательства о рынке ценных бумаг, в частности статьи: 15.17 «Недобросовестная эмиссия ценных бумаг», 15.18 «Незаконные операции с эмиссионными ценными бумагами», 15.19. «Нарушение требований законодательства, касающихся представления и раскрытия информации на финансовых рынках», 15.20 «Воспрепятствование осуществлению прав, удостоверенных ценными бумагами», 15.21 «Неправомерное использование инсайдерской информации», 15.22 «Нарушение правил ведения реестра владельцев цепных бумаг» и др.

Согласно 23.74 КоАП РФ Банк России рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 15.17 - 15.22, частями 1 - 10 статьи 15.23.1, 15.29 КоАП РФ.

Таким образом, административное законодательство наделяет Банк России административной юрисдикцией в области рынка ценных бумаг.

Одновременно полномочия Банка России по применению мер регулирующего и надзорного реагирования предусмотрены несколькими федеральными законами, прежде всего, Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон о рынке ценных бумаг), Федеральным законом «Об инвестиционных фондах», Федеральным законом «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».

Согласно статье 38 Закона о рынке ценных бумаг государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется путем: 1) установления обязательных требований к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандартов; 2) государственной регистрации выпусков (дополнительных выпусков) эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг и контроля за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них; 3) лицензирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг; 4)создания системы защиты прав владельцев и контроля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка цепных бумаг; 5)запрещения и пресечения деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность па рынке ценных бумаг без соответствующей лицензии. Соответственно, полномочия по применению Банком России мер в области рынка ценных бумаг обусловлены указанными выше способами государственного регулирования рынка ценных бумаг и вытекают из них.

Основными административными наказаниями за совершение административных правонарушений, предусмотренных статьями 15.17-15.22 и др„ являются штраф и дисквалификация.

Перечень предусмотренных законодательством о рынке ценных бумаг видов мер, которые вправе применять Банк России, значительно шире и разнообразнее, чем административные наказания, предусмотренные КоАП РФ. Так, общая норма о полномочиях Банка России в части применения мер к участникам рынка ценных бумаг закреплена в статье 44 Закона о рынке ценных бумаг, согласно которой Банк России вправе направлять эмитентам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также требовать от них представления документов, необходимых для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Кроме того, в статье 11 Закона о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг установлены основания, сроки и форма, а также субъектный состав применения Банком России мер. Например, в случае выявления нарушения прав и законных интересов инвесторов профессиональным участником или в случае, если совершаемые профессиональным участником действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов, Банк России вправе своим предписанием запретить или ограничить проведение профессиональным участником отдельных операций на рынке ценных бумаг на срок до шести месяцев.

Для определения пределов полномочий Банка России по применению мер интересно отметить норму статьи 8.4 Закона о рынке ценных бумаг. Согласно данной норме Банк России вправе направить иностранному номинальному держателю, иностранному уполномоченному держателю или лицу, которому открыт счет депо депозитарных программ, предписание об устранении нарушения требований, установленных статьей 8.4 Закона о рынке ценных бумаг, а в случае его неисполнения - запретить или ограничить на срок до шести месяцев проведение всех или отдельных операций по соответствующим счетам депо. Данная норма свидетельствует о достаточно широкой юрисдикции Банка России по воздействию на рынок цепных бумаг, касающейся субъектного состава (иностранные держатели), а также возможности применить жесткие меры (запрет и ограничения на проведение операций).

Итак, переходя к видам мер, предусмотренных законодательством о рынке ценных бумаг, следует отметить, что Банк России вправе:

  • - выдавать предписания:
    • 1) об устранении нарушения требований;
    • 2) о приведении добровольного, в том числе конкурирующего, или обязательного предложения в соответствие с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах»;
    • 3) о продаже цепных бумаг и прекращении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Предписания Банка России являются обязательными для исполнения коммерческими и некоммерческими организациями и их должностными лицами, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами па территории Российской Федерации. Предписания Банка России выносятся по вопросам, предусмотренным Законом о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, другими федеральными законами, в целях прекращения и предотвращения нарушений законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и о рынке ценных бумаг, а также по иным вопросам, отнесенным к компетенции Банка России. Предписания Банка России изменяются либо отменяются Банком России в связи с вступившим в законную силу решением суда либо по инициативе Банка России.

  • - требовать представления документов, необходимых для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России;
  • - вводить запрет на проведение всех или отдельных операций;
  • - вводить ограничение на проведение всех или отдельных операций;
  • - приостанавливать некоторые виды деятельности (действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, эмиссию ценных бумаг эмитента);
  • - аннулировать лицензии профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  • - аннулировать квалификационные аттестаты физических лиц;
  • - отозвать разрешения на приобретение статуса саморегулируе- мой организации и др.

Таким образом, приведенный перечень видов мер позволяет прийти к выводу о том, что Банк России законодательством о рынке ценных бумаг наделяется широкими и гибкими полномочиями по применению мер и осуществлению своих надзорных полномочий в широком смысле.

Законодательство о рынке ценных бумаг наряду с КоАП РФ содержит как материальные, так и процедурные элементы применения Банком России мер в области рынка ценных бумаг.

При этом интересно отметить, что Закон о рынке ценных бумаг в некоторых случаях содержит прямые отсылки к КоАП РФ при определении оснований для применения мер. К примеру, согласно статье 51 Закона о рынке ценных бумаг должностные лица эмитента, принявшие решение о выпуске в обращение цепных бумаг, не прошедших государственную регистрацию (за исключением выпусков (дополнительных выпусков) эмиссионных ценных бумаг, не подлежащих государственной регистрации в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг), несут административную или уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.Административная ответственность за указанные действия должностных лиц эмитента предусмотрена статьей 15.17 КоАП РФ. Кроме того, в отношении деятельности лиц без специальной лицензии Банк России направляет материалы проверки по фактам безлицензионной деятельности в суд для применения мер административной ответственности к должностным лицам участника рынка цепных бумаг в соответствии с законодательством Российской Федерации (статья 51 Закона о рынке ценных бумаг).

Такой механизм правового регулирования позволяет более четко отграничить полномочия Банка России по применению мер, как в соответствии с законодательством о рынке цепных бумаг, так и па основании КоАП РФ. Сопоставление мер в области ценных бумаг, предусмотренных законодательством о рынке цепных бумаг и КоАП РФ приведены в приложении А (см. таблицу А.З).

Таким образом, как видно из содержания вышеуказанной таблицы, наблюдается явная диспропорция в видах санкций, предусмотренных КоАП РФ и Законом о рынке ценных бумаг. КоАП РФ предусматривает всего лишь две санкции в качестве мер административных наказаний - административный штраф и дисквалификацию. В то же время перечень мер государственного принуждения, предусмотренный статьей 51 Закона о рынке ценных бумаг, статьей 11 Федерального закона «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», статьями 61 - 61.3 Закона «Об инвестиционных фондах» значительно шире [14,16]. По мнению авторов данной статьи, указанная диспропорция может быть устранена посредством правовой корреляции. Предлагается включить в КоАП РФ составы административных правонарушений и санкции за их нарушение в области рынка ценных бумаг, исключив дублирующие нормы из законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг и дополнив ссылками на то, что за нарушение норм предусмотрена административная ответственность. При дополнении КоАП РФ указанными нормами в содержании составов административных правонарушений возможно указание на конкретные нормы (статьи, пункты) Закона о рынке цепных бумаг и иные норы законодательства Российской Федерации в области цепных бумаг. Одновременно представляется целесообразным расширить перечень видов административных наказаний за нарушения законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг.

  • [1] См.: пункт 2.1.6 Указания Банка России от 09.02.2009 № 2182-У «О порядкеназначения уполномоченных представителей Банка России в случаях,предусмотренных пунктами 1 - 6 части первой статьи 76 Федерального закона «ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)», осуществления имидеятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности». ВестникБанка России. 2009. №11.
  • [2] См.: пункт 2.4 Положения Банка России от 07.09.2007 № 310-П «О кураторахкредитных организаций». Вестник Банка России. 2007. № 57.
 
Посмотреть оригинал
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Популярные страницы