Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Право arrow Административная юрисдикция в финансовой сфере
Посмотреть оригинал

Основания для применения мер Банком России в соответствии с законодательством в банковской сфере

Применительно к полномочиям Банка России по применению мер надзорного реагирования в соответствии с внесенными изменениями в банковское законодательство был расширен перечень оснований их применения. Прежде всего, основаниями применения Банком России мер, ранее закрепленными в части первой статьи 74 Закона о Банке России, являлись:

  • - нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов Банка России; нарушения предписаний Банка России;
  • - непредставление информации;
  • - представление неполной или недостоверной информации.

В соответствии с Федеральным законом № 146-ФЗ часть первая статьи 74 Закона о Банке России была дополнена такими новыми основаниями, как непроведение обязательного аудита и нераскрытое информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней.

В части второй статьи 74 Закона о Банке России перечень оснований для применения Банком России мер, указанных в данной части, не претерпел изменений. Таким основаниями являются: неисполнение в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации; нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков).

В отношении изменений в статью 74 Закона о Банке России в целом следует отметить, что новеллой является установление таких оснований применения мер к акционеру (участнику) кредитной организации как:

  • - нарушение порядка раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация, в соответствии с Законом о страховании вкладов, и (или)
  • - не исполнение при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами, и (или)
  • - совершение сделки (сделок) с кредитной организацией, которая (которые) повлекла (повлекли) нарушение кредитной организацией обязательных нормативов.

Основаниями для применения мер к головной кредитной организаций банковской группы в связи с ее участием в банковской группе являются:

  • - нарушение требований федеральных законов, в том числе:
    • 1) непредставление информации,
    • 2) представление неполной или недостоверной информации;
    • 3) не проведение обязательного аудита либо
    • 4) не раскрытие консолидированной отчетности и аудиторского заключения по ней;
    • 5) нарушение обязательных нормативов для банковских групп;
    • 6) неисполнение головной кредитной организацией банковской группы предписаний Банка России об устранении нарушений, связанных с участием в банковской группе, либо если указанные нарушения создают угрозу законным интересам кредиторов (вкладчиков) данной кредитной организации, кредитных организаций - участников банковской группы.

В целом в качестве новых оснований применения, введенных Федеральным законом № 146-ФЗ, можно указать:

  • 1) несоответствие систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности кредитной организации (банковской группы) установленным требованиям или характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией (в том числе, в банковской группе) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков (статья 57.2 Закона о Банке России);
  • 2) несоответствие системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков либо отсутствие в политике кредитной организации в части оплаты труда условий об отсрочке и последующей корректировке размеров компенсационных и стимулирующих выплат определенным в законе лицам, исходя из сроков реализации результатов их деятельности (но не менее трех лет), в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности (статья 57.3 Закона о Банке России);
  • 3) несоответствие квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным банковским законодательством, лиц, занимающих должности, указанные в части четвертой и шестой статьи 11.1 Закона о банках (статья 60 Закона о Банке России);
  • 4) неудовлетворительное финансовое положение или неудовлетворительная деловая репутация юридических и физических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации или осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, а также неудовлетворительная деловая репутация лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанных выше юридических лиц (статья 61 Закона о Банке России);
  • 5) несоблюдение банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, на применение которых выдано разрешение Банка России, а также прекращение соответствия банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков требованиям Банка России (статья 72.1 Закона о Банке России);
  • 6) нарушение приобретателем акций (долей) кредитной организации или лицом, установившим контроль в отношении акционеров
  • (участников) кредитной организации, требований банковского законодательства о получении предварительного или последующего согласия Банка России на совершение сделок по приобретению более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) по установлению контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (статья 11.3 Закона о банках).

Кроме того, в соответствии с внесенными изменениями в статью 74 Закона о Банке России, расширен круг лиц, к которым могут быть применены Банком России меры, в частности к таким лицам относятся:

  • - кредитные организации, в том числе кредитные организации - участники банковской группы, кредитные организации - участники банковского холдинга, головные кредитные организации банковской группы;
  • - единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа, главный бухгалтер, заместитель главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации;
  • - акционеры (участники) кредитной организации;
  • - лица, осуществляющие контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации;
  • - лица, осуществляющие функции единоличного исполнительного органа юридического лица-акционера (участника) кредитной организации.

Согласно действующим нормам Закона о банках, при создании банковских холдингов и банковских групп, необходимо уведомить Банк России о таком создании. При этом за несоблюдение указанной обязанности применение каких-либо мер к головным организациям банковского холдинга со стороны Банка России не предусматривалось. В результате внесенных изменений при выявлении Банком России признаков участия кредитных организаций в банковской группе (холдинге) головной организации банковского холдинга направляется уведомление о неисполнении данных требований, при получении которого она обязана уведомить Банк России.

 
Посмотреть оригинал
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Популярные страницы